Минфин РФ подготовил и внес в правительство проект поправок, направленный на расширение возможностей контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается фактическая оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком планируется создать систему регулярного обмена информацией. В ЦБ будут передаваться данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах, электронных кошельках, категориях доходов и других операциях.
На основе полученных сведений Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать «карту активов» конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
По замыслу авторов инициативы, это позволит более точно выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Предполагается, что основным идентификатором клиентов банков станет ИНН, что позволит государству связывать данные о счетах, операциях и доходах гражданина в различных информационных системах.
При этом к проекту уже возникли замечания со стороны ряда ведомств, включая Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг. В частности, критику вызывает отсутствие четкого определения термина «категории доходов», а также риск злоупотреблений, связанный с обязанностью раскрывать банковские реквизиты.