Банк России называет перевод собственных средств через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей одним из признаков возможного мошенничества.
Какие признаки учитывает ЦБ
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Помимо перечисленных пунктов, регулятор отмечает нетипичное поведение клиента: снятие средств в необычное время суток, операции на нетипичные суммы или в непривычных местах, а также запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду).
Банки также обращают внимание на технические признаки: изменение характеристик устройства, наличие на нём вредоносного ПО, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Отмечается, что эти критерии служат индикаторами для дальнейшей проверки операций и не свидетельствуют автоматически о совершении противоправных действий.
