Коротко о предложенных инициативах для крипторынка РФ:
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать работу с высокорисковыми клиентами.
Сроки и причины принятия закона
Законопроект о либерализации и регулировании крипторынка власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. В случае несоответствия стандартам при очередной оценке в 2028 году возможны включение страны в «серые» или «чёрные» списки и дальнейшая изоляция от мировой финансовой системы.
Основные меры, которые предлагается ввести
- Полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Досударственная доидентификация действующих клиентов, которые хотят выйти на крипторынок (сбор дополнительных данных вместо упрощённой процедуры).
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Появление пяти новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих обязательному контролю; порог для информирования — от миллиона.
- Введение travel rule: сопровождение информацией переводов цифровой валюты — сведения об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Право цифровых депозитариев и обменников отказывать в заключении договоров при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Предусмотрено, что антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия закона, без длительного отлагательного периода, поэтому компании уже сейчас могут и должны начинать подготовку.
«Новые формы расчётов неизбежно привлекают внимание как законопослушных участников, так и преступников, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила советник директора Росфинмониторинга.
